Rescate privado para el First Republic Bank. Un total de 11 bancos principales de Estados Unidos, líder por JP Morgan, han decidido arrimar el hombro y acudir en auxilio del 14º mayor banco del país por activos. Con sede en San Francisco, la Primera República es la entidad que más se parece al caído Silicon Valley Bank (SVB) por tamaño y localización geográfica. La operación ha sido realizada a cabo bajo el auspicio de las autoridades y supone la inyección de 30.000 millones de dólares en depósitos (algo más de 28.000 millones de euros al cambio real).
“Hoy, 11 bancos anunciaron depósitos por $30 billones en First Republic Bank. Esta muestra de apoyo por parte de un grupo de grandes bancos es muy bienvenida y demuestra la resistencia del sistema bancario», han declarado el Departamento del Tesoro, la Reserva Federal, el fondo de garantía de depósitos (FDIC) y la intervención general (OCC) ) en un escueto comunicado conjunto.
Las entidades se han estado coordinando este jueves para repartirse el esfuerzo en proporción a su tamaño. JP Morgan Chase, Bank of America, Citigroup y Wells Fargo pagaron $5.000 millones cada uno. Por su parte, Morgan Stanley y Goldman Sachs aportan 2.500 millones. Los 5.000 millones restantes se repartirán entre otras entidades: PNC Financial Services, Bank of New York Mellon, Truist Financial, State Street y US Bancorp, con una razón de 1.000 millones cada uno de dólares.
El rescate privado supone un alivio para la secretaria del tesoro, Janet Yellen, que este jueves declaró ante una comisión del Senado que «el sistema bancario sigue siendo sólido». El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, se ha comprometido a que los contribuyentes no sufran pérdidas con los rescates financieros, como ocurrió con la ayuda a algunas entidades en la crisis financiera de 2008.
Las acciones de la Primera República serán destruidas y lunas y apenas se recuperará una parte de la tierra perdida en el martes. El castigo se agudizó este jueves, cuando su cotización marcó nuevos mínimos a raíz de que las agencias S&P y Fitch rebajaron su calificación de solvencia por el temor a una fuga de depósitos como la que utilizó la crisis de liquidación y la caída de su vecino SVB , con sede en Santa Clara, en pleno valle, a las afueras de San Francisco.
Si hemos discutido varias fórmulas, desde un aumento de capital en la compra de la entidad, pero finalmente ha impuesto la idea de que cada uno de los grandes bancos haga un depósito multimillonario con el que evitar el riesgo de una crisis de liquidación.
Aunque la Reserva Federal tendrá un tipo de préstamo ventajoso para facilitar la liquidez a las entidades con problemas y evitar una fuga de depósitos, el tipo de activos que tiene la Primera República no le permitirá acceder a un colchón suficiente.
El First Republic Bank se creó con JP Morgan para hacer frente a la crisis. El domingo, el mismo día en que también Signature Bank fue intervenido por los reguladores, el banco de San Francisco dijo que había «improve y diversificado aún más su sición financiera», asegurando liquidez adicional de la Reserva Federal y JP Morgan. “El monto total disponible y no utilizado para operaciones financieras supera los 70.000 millones de dólares”, dijo entonces en un comunicado.
La Primera República está especializada en banca privada y se ha convertido en una entidad de gestión patrimonial con 271.000 millones de dólares en activos. En los últimos días, el banco ha hecho un esfuerzo por diferenciarse de Silicon Valley Bank. A diferencia de este, que contaba con Inauguración y empresas de capital riesgo entre sus mayores clientes, First Republic ha confirmado que ningún sector representa más del 9% del total de depósitos empresariales. Sin embargo, su localización, su tamaño, su fuerte crecimiento y su alto volumen de repositorios no se garantizan sus paralelismos que los inversores han tenido en cuenta.
Como en el caso de Silicon Valley Bank, los gerentes de First Republic vendieron acciones para importar alrededor de $12 millones en pérdidas iniciales para la tesorería de la compañía. Su presidente, James Herbert, deshizo de títulos por import de unos 4,5 millones, según TWSJ. En realidad, es una parte bastante pequeña de su participación y Herbert ha estado alternando compras con ventas, según los formularios publicados por el banco en su página web.
Moody’s ha empeorado la perspectiva de solvencia del conjunto del sector financiero estadounidense y ha puesto bajo vigilancia a media docena de entidades, incluido el First Republic Bank, para una posible rebaja.
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